Como práctica, no es tan reciente como puede parecer: hace más de 3.000 años, los comerciantes exitosos en China escondían su riqueza de los gobernantes, valiéndose de técnicas que siguen siendo utilizadas. Así lo reseña un reportaje de BBC.
Informe| El fallido combate al lavado de dinero en México
Pero, a lo largo de la historia, la maniobra de disfrazar ingresos ha sido más asociada con aquellos derivados de actividades ilícitas.
Quién sabe cómo le llamaban antaño pero el nombre con el que la conocemos, “lavado de dinero“, surgió hace menos de un siglo.
Se dice que se originó en los Estados Unidos de las décadas de 1920 y 1930, cuando delincuentes como Al Capone compraban lavanderías y negocios similares que funcionaran con dinero en efectivo en denominaciones pequeñas para mezclar las ganancias de esas actividades legítimas con sus ganancias ilegales de la prostitución y la venta de licores pirateados.
El sector inmobiliario es el más vulnerable al lavado de dinero
Para Jeffrey Robinson, autor del libro “The Laundrymen” (Los lavanderos), es más sencillo: “El lavado de dinero se llama así porque describe perfectamente lo que ocurre: el dinero sucio o ilegal se somete a un ciclo de transacciones, o se lava, para que quede limpio o legal“.
En cualquier caso, fue en la década de 1980 que, en el contexto del tráfico de drogas, se empezó a considerar como un delito separado con la aprobación Ley de Control de Blanqueo de Capitales de EEUU. Pronto, otros países y órganos internacionales siguieron su ejemplo.
Un caso bajo la lupa
En la actualidad, la ONU estima que entre 800.000 millones y 2 billones de dólares son lavados en el mundo anualmente.
ONU: La corrupción en el mundo cuesta 2 billones de dólares al año
Sumas difíciles de imaginar pero que no sorprenden si tienes en cuenta que los delincuentes ganan miles de millones al año vendiendo drogas.
Su problema es que casi todo es en efectivo, así que no lo pueden depositar en un banco sin suscitar sospechas.
La única forma en la que pueden disfrutar realmente de su riqueza es lavándola.
¿Cómo?
De muchísimas maneras.
Pero el caso de una operación internacional de blanqueo de millones de dólares en dinero de drogas recogido en Europa ilustra cómo se tejen esas redes sin las cuales el crimen organizado no podría funcionar.
Más de 200 detenciones en macro operación mundial contra el lavado de dinero
La banda que lo llevaba a cabo fue arrestada en 2017, pero sus métodos sólo fueron revelados recientemente.
Armado con los detalles de la investigación policial que puso a 27 lavadores de dinero tras las rejas, y trabajando con la compañía de medios francesa Premières Lignes, Andy Verity, del programa de la BBC “Panorama”, le siguió el rastro al dinero sucio de la pandilla por varios países.
En 2013, Mougammadou recibió 650 dólares por recoger 90.000 dólares en libras esterlinas, ganancias de la venta de drogas en la capital británica.
Lo que él no sabía era que la policía francesa lo estaba vigilando.
Mougammadou y otra mula de dinero hicieron 6 viajes similares a Londres, y acumularon más que 1.400.000 de dólares en efectivo, que luego pasaron de contrabando a Francia.
Treinta países lanzan acción global contra las “mulas de dinero”
“Las mulas son una de las barreras entre el originador de los fondos y los ingresos reales. Brindan un servicio esencial a la red de lavado de dinero. Cuantas más veces mueva ese dinero a través de la frontera, más difícil será rastrearlo”, apunta una especialista del Centro de delitos financieros y estudios de seguridad de Londres.
