CCD Deutsche Bank reveló que su capacidad para identificar totalmente a los clientes y la fuente de su riqueza tiene limitaciones, según documentos internos a los que Reuters tuvo acceso, más de un año después de ser multado con casi 700 millones de dólares por permitir el lavado de dinero.
En dos informes confidenciales, fechados el 5 de junio y el 9 de julio, el mayor banco de Alemania detalló los resultados de las pruebas en una muestra de archivos de sus clientes de bancos de inversión de varios países, incluido Rusia.
Ambos informes mostraron lagunas en el proceso de investigación de Deutsche Bank, que tiene por objetivo alcanzar los requisitos del llamado “Conozca a su cliente”, el pilar de los controles contra el lavado de dinero a nivel mundial.
Los organismos reguladores de todo el mundo exigen a los bancos que investiguen a sus clientes para que los delincuentes no puedan ocultar su identidad mediante estructuras complejas de compañías y propiedad intelectual para blanquear dinero o eludir sanciones internacionales.
Los dos últimos informes muestran cómo el banco alemán lucha todavía con los procedimientos para garantizar que conoce con quién trata, en parte debido a la sustitución de personal.
En la página 13 del informe de junio, compartido con el Banco Central Europeo (BCE), Deutsche Bank encontró una tasa de aprobación de 0% en países como Rusia, Irlanda, España, Italia y Sudáfrica, cuando comprobó cómo fueron procesados los archivos de los clientes.
La tasa de aprobación mide el porcentaje de archivos que cumple los estándares del propio programa del banco “Conozca a su cliente”. Deutsche Bank presenta 95%, según los documentos.
Hui Chen, antiguo experto en acatamiento del Departamento de Justicia de Estados Unidos, dijo que su objetivo estaba más o menos en línea con otros bancos internacionales.
El banco dijo a Reuters que los informes revelaron que sus procesos eran demasiado complejos, pero dijo que estaban realizando mejoras y que los controles generales para prevenir delitos como el lavado de dinero eran eficaces.
Ejecutivos de Deutsche Bank se reunieron con el BCE a finales de julio para debatir los procedimientos de control.
Con información de El Economista
