La agencia del Departamento del Tesoro de Estados Unidos dejó sin efecto dos propuestas que buscaban ampliar los controles sobre determinadas operaciones con activos digitales. La decisión forma parte de la agenda de desregulación de la Administración Trump, aunque FinCEN advierte que continuará vigilando el uso de criptomonedas en actividades financieras ilícitas.
La Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN) retiró dos propuestas regulatorias relacionadas con las criptomonedas, una de ellas dirigida a las transacciones con billeteras no alojadas y otra enfocada en los servicios de mezcla de moneda virtual convertible.
La primera propuesta había sido presentada en diciembre de 2020 y contemplaba nuevas obligaciones para bancos y empresas de servicios monetarios. Entre ellas figuraban requisitos de conservación de registros, verificación de identidad y presentación de informes sobre determinadas operaciones con moneda virtual convertible y activos digitales realizadas mediante billeteras no alojadas o ciertas billeteras mantenidas en jurisdicciones extranjeras.
El segundo proyecto, presentado en octubre de 2023, buscaba considerar la mezcla internacional de moneda virtual convertible como una clase de transacciones de especial preocupación en materia de lavado de dinero. La iniciativa habría permitido imponer mayores obligaciones de registro y reporte a las instituciones financieras respecto de operaciones vinculadas con estos mecanismos.
FinCEN explicó que decidió retirar la propuesta después de analizar los comentarios recibidos durante el proceso regulatorio. Entre las preocupaciones planteadas se encontraba que una definición demasiado amplia de los servicios de mezcla podía tener un efecto disuasorio sobre actividades legítimas y generar una considerable carga de presentación de informes para las instituciones financieras.
La agencia señaló que la decisión forma parte de la agenda de desregulación de la Administración Trump y de los esfuerzos para garantizar que las normas aplicables a los activos digitales sean adecuadas para su propósito. Las dos propuestas nunca llegaron a convertirse en normas definitivas, por lo que su retiro cierra formalmente ambos procesos regulatorios.
Sin embargo, FinCEN mantiene su atención sobre los riesgos asociados al uso de activos digitales. La agencia reconoce que actores ilícitos continúan utilizando mezcladores y otras herramientas para dificultar investigaciones y ocultar el origen o destino de fondos, por lo que seguirá vigilando estas operaciones ante posibles señales de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras actividades financieras ilícitas.
La decisión se produce mientras otras agencias estadounidenses avanzan en la revisión de su marco para los criptoactivos. La Comisión de Negociación de Futuros de Materias Primas (CFTC), presidida por Michael Selig, anunció nuevas propuestas para establecer reglas sobre la operación de determinadas plataformas de criptomonedas bajo las facultades legales existentes de la agencia.
