El Departamento del Tesoro de Estados Unidos tiene la intención de emitir pronto una regla, largamente retrasada, que obliga a los bancos a buscar las identidades de las personas detrás de los titulares de cuentas de empresas offshore, después de que el escándalo de los Papeles de Panamá provocara una conmoción mundial sobre la ocultación de la riqueza a través de dispositivos de banca establecida en paraísos fiscales
Un portavoz del departamento dijo el miércoles que la norma sería entregada “pronto” a la Casa Blanca para su revisión y emisión, pero no confirmó el calendario para la iniciativa, que ha tomado años.
Los gobiernos de todo el mundo han asomado iniciativas sobre posibles infracciones financieras, después de que 11,5 millones de documentos de la firma panameña Mossack Fonseca, apodados “los papeles de Panamá,” fueran filtrados a los medios de comunicación.
Los documentos ofrecen “validación para aquellos que han clamado durante una década sobre la necesidad de que las instituciones financieras en Estados Unidos y otros países actúen frente a los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y otros delitos, mediante la identificación de las personas que clandestinamente controlan a las personas jurídicas, dijo a Reuters el ex oficial de la Oficina de Políticas y Estrategias para la financiación del terrorismo y Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, Chip Poncy.
Los documentos filtrados pueden permitir a los bancos vislumbrar la clase de información sobre los verdaderos propietarios o “beneficiarios finales”, que regularmente se deben obtener, para comprender mejor los flujos transfronterizos de dinero que facilitan, dijo Poncy, uno de los arquitectos de la norma del Departamento del Tesoro, que ha estado en proceso de creación desde 2012.
A mediados de 2014, la red de Investigación de delitos financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), emitió una propuesta de regla sobre los beneficiarios finales, pero las diferencias de opinión entre los reguladores financieros, varios antecedentes de la regla y un análisis obligatorio del costos a la industria ha hecho lento el proceso, como retroceso de la industria bancaria.
Se espera que la regulacion de FinCEN exija únicamente que los bancos y las casas de bolsa soliciten información a los clientes con respecto a los beneficiarios efectivos, pero no les obliguen a verificar la información a través de la investigación.
De hecho, no hay manera de que los bancos verifiquen dicha información, dijo Rob Rowe, abogado de la American Bankers Association (ABA) quien está “observando para ver lo que sucede con los papeles de Panamá”, dijo.”Que siempre ha sido así el problema. Los bancos pueden recopilar información pero no existe ningún mecanismo para verificar o mantenerla actualizada”.
Reuters
