El crecimiento acelerado del mercado de las criptomonedas ha creado nuevas oportunidades de inversión, pero también ha dado lugar a un aumento significativo de las estafas dirigidas tanto a principiantes como a usuarios experimentados. Según explicó Barbara Ippolito, especialista en cumplimiento y prevención de blanqueo de capitales en el sector cripto, los delincuentes emplean estrategias cuidadosamente diseñadas para manipular a las víctimas y obtener acceso a sus fondos. Con información de La Razón.
Uno de los métodos más frecuentes sigue un patrón claro: comienza con un contacto inicial que despierta el interés del inversionista, seguido por la suplantación de identidad mediante páginas web falsas o comunicaciones que aparentan legitimidad. Posteriormente, los estafadores generan una sensación de urgencia para impedir que la víctima verifique la información y, finalmente, logran que los fondos sean transferidos fuera de su control.
La experta destacó que actuar con rapidez es fundamental cuando se sospecha de un fraude. Las víctimas deben interrumpir el contacto de inmediato, recopilar todas las pruebas disponibles, como direcciones de billeteras digitales, correos electrónicos o capturas de pantalla, y notificar a su banco, la plataforma involucrada y las autoridades competentes. Aunque en algunos casos es posible limitar los daños, la recuperación total de los fondos no está garantizada.
Otra técnica habitual consiste en ofrecer pequeñas ganancias iniciales para generar confianza. Los delincuentes permiten retiros de montos reducidos o muestran beneficios ficticios, incentivando a las víctimas a invertir cantidades mayores. Sin embargo, cuando el usuario intenta retirar sumas significativas, surgen obstáculos como comisiones inesperadas o bloqueos que buscan forzar nuevas transferencias.
Entre las principales señales de alerta se encuentran las solicitudes para instalar software de acceso remoto, las exigencias de pagos anticipados para liberar fondos o la presión para evitar el contacto directo con el banco o la plataforma oficial. Estas prácticas constituyen indicadores claros de fraude, incluso cuando las comunicaciones parecen profesionales.
Además, los estafadores suelen solicitar documentos personales, como identificaciones o fotografías, lo que puede facilitar el robo de identidad y la apertura fraudulenta de nuevas cuentas. El uso creciente de herramientas tecnológicas avanzadas, incluida la inteligencia artificial, ha permitido a los delincuentes perfeccionar sus técnicas de suplantación y aumentar la credibilidad de sus engaños.
Aunque la tecnología blockchain permite rastrear las transacciones, esto no garantiza la recuperación de los activos. Por ello, la prevención, la verificación independiente y el uso exclusivo de plataformas confiables siguen siendo las principales herramientas para proteger a los inversionistas frente a un entorno donde el fraude digital continúa en expansión.
