En el pasado, el cumplimiento normativo se centraba en la revisión manual de documentos, controles internos y auditorías periódicas. Hoy, la velocidad de los datos, la globalización de los mercados y la aparición de la inteligencia artificial (IA) están redefiniendo ese modelo.
El artículo “Compliance en tiempos de algoritmos”, publicado por el diario Hoy, plantea que la IA ha dejado de ser una herramienta de apoyo para convertirse en un eje estratégico de gestión de riesgos. Según cifras citadas, más de la mitad de los oficiales de cumplimiento a nivel global ya emplean sistemas inteligentes para detectar irregularidades, analizar patrones y anticipar incumplimientos antes de que ocurran.
Sin embargo, esta revolución tecnológica trae consigo una serie de dilemas. La automatización de decisiones plantea preguntas cruciales:
¿cómo se garantiza la transparencia en los procesos? ¿quién responde si un algoritmo se equivoca o discrimina?
Entre la eficiencia y la ética
El compliance algorítmico promete velocidad, precisión y ahorro de costos. Sistemas de IA pueden analizar miles de contratos en segundos, monitorear transacciones sospechosas o detectar conflictos de interés con base en datos cruzados.
Pero también introduce nuevos riesgos: la “caja negra” algorítmica, la falta de explicabilidad de las decisiones y los posibles sesgos derivados de los datos con los que se entrenan los modelos. Estas falencias no solo comprometen la credibilidad de la herramienta, sino que pueden generar consecuencias legales y reputacionales para las empresas.
De acuerdo con el texto, el desafío no está solo en adoptar tecnología, sino en gobernarla bajo principios de ética, transparencia y rendición de cuentas. El compliance del futuro —advierte la autora— debe incorporar criterios humanos en cada decisión automatizada y garantizar que la IA actúe como aliada de la integridad, no como su reemplazo.
El papel de la regulación
Mientras la Unión Europea avanza con la AI Act, que establece obligaciones específicas para sistemas de alto riesgo, otras regiones aún carecen de marcos normativos claros. En este vacío, los programas de cumplimiento se enfrentan a la necesidad de autorregularse, aplicando criterios de auditoría algorítmica y supervisión humana constante.
Expertos en derecho corporativo advierten que, aunque la IA puede fortalecer los controles, la responsabilidad sigue siendo indelegable. Ningún algoritmo exime a los directivos de su deber de vigilancia ni sustituye el juicio ético que debe guiar la toma de decisiones
Hacia un compliance predictivo y humanizado
La transformación digital ofrece oportunidades únicas. El uso de IA en compliance permite monitoreo en tiempo real, detección temprana de anomalías y análisis predictivo de riesgos. No obstante, su implementación requiere una infraestructura de datos confiable, cultura organizacional adaptativa y políticas de gobernanza tecnológica sólidas.
En este nuevo paradigma, la clave será combinar lo mejor de ambos mundos: la eficiencia algorítmica y la responsabilidad humana. El verdadero desafío no será tecnológico, sino ético.
