La Red para el Control de Crímenes Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos alerta sobre las redes de lavado de dinero chinas (CMLNs, por sus siglas en inglés), que representan una amenaza significativa para el sistema financiero de los EE.UU. FinCEN está emitiendo: (1) un Asesoramiento para instar a las instituciones financieras a estar alertas para detectar el uso de CMLNs por parte de cárteles con base en México, incluidos varios designados como Organizaciones Terroristas Extranjeras; y (2) un Análisis de Tendencias Financieras (FTA, por sus siglas en inglés) que destaca el alcance y la amplitud de la actividad de las CMLNs en los Estados Unidos.
“Las redes de lavado de dinero vinculadas a titulares individuales de pasaportes de la República Popular China permiten a los cárteles envenenar a los estadounidenses con fentanilo, llevar a cabo trata de personas y causar estragos en comunidades de todo nuestro gran país”, dijo el Subsecretario para Terrorismo e Inteligencia Financiera, John K. Hurley. “Estados Unidos no permitirá que actores nefastos laven ingresos ilícitos a través de nuestro sistema financiero. La publicación de hoy del Asesoramiento y del Análisis de Tendencias Financieras de FinCEN refuerza el trabajo continuo del Tesoro y de las fuerzas del orden para combatir las redes chinas de lavado de dinero, y ayudará a las instituciones financieras a identificar mejor señales de actividad ilícita.”
“Las redes chinas de lavado de dinero son globales y omnipresentes, y deben ser desmanteladas”, dijo la Directora de FinCEN, Andrea Gacki. “Estas redes lavan ganancias para cárteles con base en México y están involucradas en otros esquemas significativos de movimiento subterráneo de dinero dentro de los Estados Unidos y alrededor del mundo. El Asesoramiento y el Análisis de Tendencias Financieras de FinCEN respaldan los esfuerzos continuos del Tesoro, junto con nuestros socios en la aplicación de la ley y en el ámbito internacional, para llevar a la bancarrota a organizaciones criminales transnacionales y a sus facilitadores.”
Informes de la Ley de Secreto Bancario destacan el alcance de las redes de lavado de dinero chinas en EE.UU.
• Como se analiza en el FTA, FinCEN examinó 137,153 informes de la Ley de Secreto Bancario (BSA) presentados por instituciones financieras entre enero de 2020 y diciembre de 2024, asociados con actividad sospechosa relacionada con CMLNs, que totalizaron aproximadamente 312 mil millones de dólares en transacciones sospechosas.
• Las CMLNs, según lo descrito en el Asesoramiento y en el FTA, juegan un papel significativo en el lavado de ganancias del narcotráfico. Las CMLNs también participan en facilitar otra gama de actividades ilícitas, incluido el fraude, la trata de personas y el tráfico de personas.
• Individuos privados con pasaportes de la República Popular China desempeñan un papel importante en estas redes y pueden, consciente o inconscientemente, asistir a las CMLNs a lavar dinero a escala global.
Las CMLNs están siendo utilizadas por cárteles para lavar ingresos ilícitos
• Las CMLNs son lavadores de dinero profesionales y son ampliamente utilizadas por cárteles con base en México para lavar ingresos del narcotráfico en los Estados Unidos.
• La relación comercial entre las CMLNs y los cárteles con base en México está impulsada en parte por leyes promulgadas por el gobierno de México y de la RPC que restringen los flujos financieros.
• Las restricciones monetarias de México impiden que grandes cantidades de dólares estadounidenses se depositen en instituciones financieras mexicanas, dificultando a los cárteles lavar fondos a través del sistema financiero formal mexicano. Las leyes de control de divisas de la RPC limitan la cantidad de dinero que los ciudadanos chinos pueden transferir al extranjero cada año.
• Las CMLNs con sede en EE.UU. pueden vender dólares estadounidenses adquiridos de cárteles con base en México mediante anuncios en redes sociales o aprovechando redes personales que involucran a ciudadanos o negocios chinos que buscan evadir las leyes de control de divisas de la RPC.
• En última instancia, la demanda de grandes cantidades de dólares estadounidenses por parte de ciudadanos chinos y la necesidad de los cárteles de lavar sus ingresos ilícitos en dólares ha dado lugar a una relación mutualista en la que los cárteles venden sus dólares ilícitos a CMLNs que, a su vez, venden dólares a ciudadanos chinos que buscan evadir las leyes de control de divisas chinas.
Las CMLNs están involucradas en otros tipos de actividades ilícitas
• Las instituciones financieras presentaron 1,675 informes BSA en el conjunto de datos que indican actividad sospechosa posiblemente relacionada con trata o tráfico de personas.
• Las instituciones financieras presentaron 43 informes BSA en el conjunto de datos que involucran aproximadamente 766 millones de dólares en actividad sospechosa, sobre 83 centros de cuidado diurno para adultos y personas mayores, todos los cuales tenían direcciones en Nueva York.
• Para lavar fondos ilícitos de cárteles, las CMLNs a menudo utilizan metodologías como lavado de dinero basado en comercio, utilización de mulas de dinero y transacciones espejo.
• Las CMLNs pueden reclutar empleados de instituciones financieras para que actúen como cómplices internos o infiltrarse y colocar a miembros de CMLNs dentro de una institución financiera para asistir en sus operaciones.
• Las CMLNs también pueden proporcionar mulas de dinero con pasaportes chinos falsificados para facilitar la apertura de cuentas y participar en otras conductas financieras ilícitas.
