El crecimiento del mercado de activos digitales no solo está transformando el sistema financiero, sino también el papel de los oficiales de cumplimiento dentro de instituciones financieras y no financieras. Así lo afirmó Catherine Cardoze, presidenta de la Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá (ASOCUPA), quien advirtió que la profesión deberá evolucionar para responder a los nuevos retos tecnológicos y regulatorios. Con información de Cointelegraph.
En declaraciones ofrecidas a Cointelegraph en Español, Cardoze sostuvo que el debate ya no gira en torno a si la profesión cambiará, sino sobre la manera en la que los oficiales de cumplimiento deberán adaptarse al nuevo entorno digital.
Según explicó, los controles regulatorios y las exigencias legales seguirán existiendo, pero las herramientas y métodos tradicionales ya no son suficientes para supervisar un ecosistema basado en blockchain y activos digitales.
Cardoze indicó que uno de los principales cambios será el paso de modelos reactivos de monitoreo, basados en alertas posteriores a las operaciones sospechosas, hacia sistemas más proactivos apoyados en análisis de datos y creación de patrones de riesgo.
“El oficial de cumplimiento va a tener que mutar, a entrar a análisis más de data”, señaló.
La dirigente también destacó que los reportes de operaciones sospechosas deberán ser más precisos y eficientes, lo que obligará a los profesionales del sector a comprender desde adentro cómo funcionan las tecnologías que supervisan.
Desde ASOCUPA, Cardoze afirmó que una de las prioridades de su gestión será impulsar programas de capacitación en nuevas tecnologías para oficiales de cumplimiento y otros sujetos obligados bajo la normativa panameña.
La asociación ya desarrolla capacitaciones mensuales y un congreso internacional anual que reunió a más de 70 conferencistas de 12 países, aunque reconoció que el ritmo de actualización debe acelerarse ante la rápida expansión del ecosistema digital.
Cardoze subrayó que el desafío no se limita al sector financiero. Abogados, contadores, inmobiliarias y otros sectores regulados también deberán adaptarse a un entorno donde los activos digitales dejaron de ser una posibilidad futura para convertirse en una realidad operativa.
La presidenta de ASOCUPA descartó además que las criptomonedas representen una amenaza para la profesión de cumplimiento. Por el contrario, considera que se trata de una oportunidad para evolucionar y rediseñar matrices de riesgo, controles y sistemas de alerta adaptados a un mercado que funciona de forma distinta al sistema financiero tradicional.
