La inteligencia artificial está redefiniendo los sistemas de cumplimiento normativo en las empresas, al permitir analizar grandes volúmenes de información y detectar riesgos con mayor rapidez. Sin embargo, su uso debe entenderse como un complemento y no como un sustituto del criterio humano, advirtió el abogado del Estado español Edmundo Bal, uno de los expertos que participó en la incorporación de la responsabilidad penal de las personas jurídicas en el Código Penal de España.
Bal explicó que el compliance se ha convertido en una herramienta esencial para proteger a las organizaciones frente a sanciones legales, pero también frente a daños reputacionales que pueden comprometer su estabilidad y continuidad operativa. En este contexto, los programas de cumplimiento buscan establecer mecanismos internos que permitan prevenir delitos, detectar irregularidades y garantizar la transparencia en la gestión empresarial.
La inteligencia artificial ofrece ventajas significativas en este campo, especialmente en la elaboración de mapas de riesgo y en la identificación temprana de posibles vulnerabilidades. Estas tecnologías permiten procesar datos complejos y reconocer patrones sospechosos que podrían indicar conductas irregulares o incumplimientos normativos.
No obstante, Bal advirtió que las herramientas de inteligencia artificial, especialmente las generativas, no están exentas de errores y pueden producir información incorrecta o inexistente si no son supervisadas adecuadamente. Por esta razón, insistió en que el criterio humano sigue siendo insustituible, particularmente cuando se trata de tomar decisiones que implican responsabilidad legal y ética.
El experto subrayó que el verdadero valor del compliance no reside únicamente en cumplir con las obligaciones legales, sino en construir una cultura organizacional basada en la integridad, la prevención y la responsabilidad. En un entorno empresarial cada vez más digitalizado y regulado, el equilibrio entre tecnología y supervisión profesional será clave para fortalecer la gobernanza corporativa.
La creciente incorporación de inteligencia artificial en los sistemas de cumplimiento representa una oportunidad para mejorar la prevención de delitos financieros y fortalecer los controles internos. Sin embargo, el consenso entre especialistas es claro: la tecnología puede potenciar el compliance, pero la responsabilidad final seguirá dependiendo del análisis, la experiencia y el juicio humano.
