El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), emitió el miércoles órdenes que clasifican a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa como entidades de preocupación prioritaria en materia de lavado de dinero relacionado con el tráfico ilícito de opioides sintéticos, como el fentanilo. Con información del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
La acción marca la primera vez que se utilizan las nuevas herramientas jurídicas establecidas por la Ley de Sanciones contra el Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl, que otorgan al Tesoro mayores facultades para bloquear redes financieras asociadas al narcotráfico.
De acuerdo con las órdenes, se prohíbe a cualquier institución financiera que opere en EE. UU. realizar transferencias de fondos desde o hacia estas tres entidades mexicanas, así como transacciones en monedas virtuales gestionadas por o en nombre de ellas. Las restricciones entrarán en vigor 21 días después de su publicación oficial en el Registro Federal.
Lavado de dinero con sello de cártel
Las investigaciones de FinCEN documentan cómo estas entidades facilitaron el movimiento de millones de dólares para organizaciones criminales mexicanas. En el caso de CIBanco, se identificaron operaciones vinculadas al Cártel del Golfo, los Beltrán Leyva y el CJNG, incluyendo pagos a empresas en China proveedoras de precursores químicos. Un caso citado señala que un empleado del banco colaboró directamente en la apertura de una cuenta para blanquear 10 millones de dólares.
Intercam también fue señalada por mantener vínculos operativos con el CJNG. La orden relata reuniones entre ejecutivos del banco y presuntos miembros del cártel para diseñar mecanismos de lavado. De 2021 a 2024, Intercam facilitó más de 1,5 millones de dólares en pagos a compañías chinas ligadas al tráfico de químicos ilícitos.
En cuanto a Vector, una firma con casi 11.000 millones de dólares en activos bajo gestión, FinCEN reveló que permitió transacciones que favorecieron directamente al Cártel de Sinaloa y al Cártel del Golfo. Se documenta que entre 2018 y 2023, la firma transfirió más de un millón de dólares a empresas chinas, además de haber sido utilizada por una mula del Cártel de Sinaloa para lavar 2 millones de dólares desde Estados Unidos.
Un nuevo frente de combate financiero
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, advirtió que estas instituciones han funcionado como “engranajes esenciales” en el flujo de dinero que sustenta el mercado ilícito de fentanilo, contribuyendo directamente a una epidemia que cobra miles de vidas en Estados Unidos cada año.
Estas sanciones complementan la ofensiva anunciada por la administración Trump en enero de 2025, que incluyó la designación de varios cárteles mexicanos —entre ellos el CJNG, el Cártel del Golfo y el Cártel de Sinaloa— como Organizaciones Terroristas Extranjeras (OTE) y Terroristas Globales Especialmente Designados (TGED).
Aunque las medidas reflejan una estrecha colaboración entre los gobiernos de México y Estados Unidos en materia de inteligencia financiera, también exponen las debilidades estructurales en los controles contra el lavado de dinero dentro del sistema financiero mexicano. Hasta la fecha, ninguna de las entidades señaladas ha emitido una respuesta oficial.
