Los riesgos de lavado de dinero retan a los corredores de seguro
Publicado por CCD el julio 27, 2010 | No hay comentario
País / Riesgo Geográfico
Los factores que pueden dar lugar a una determinación de riesgo geográfico alto, incluyen: Países identificados por el GAFI por tener débil aplicación de las leyes, reglamentos y otras normas legales contra la LC/FT. Países objetos de sanciones, embargos, o declaraciones de interés, emitidos por organismos internacionales como las Naciones Unidas (ONU), el GAFI, o los gobiernos.
Productos y Servicios
Una evaluación general del riesgo incluye a diferentes productos y servicios ofrecidos por una compañía de seguros, las cuales deben estar conscientes de los riesgos asociados a la variedad de seguros ofrecidos.
Sin embargo, el GAFI advierte que “ no existe una metodología única para aplicar a la evaluación del riesgo en estas categorías, aunque el objetivo es proporcionar una estrategia amplia para la gestión de los riesgos potenciales.
La IAIS contra LC/FT
La Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS, por sus siglas en inglés) ha difundido públicamente que las aseguradoras se encuentran en riesgo de ser mal usadas por la delincuencia organizada “Los recursos financieros en las compañías de seguros son una atracción para los que realizan fraudes. Sin embargo, la naturaleza de los negocios de seguros significa que otras instituciones financieras son aun más vulnerables al lavado de dinero”
La autoridad supervisora se pronuncia a favor de medidas eficaces por parte de las aseguradoras y los intermediarios, para tener eficacia en las acciones para disuadir, detectar e informar sobre el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, de conformidad con las Recomendaciones del GAFI.
En la mayoría de las jurisdicciones miembro de la IAIS, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo son delitos. “Esto los expone a riesgos legales, operativos y de reputación” .
Nota: El documento del GAFI puede ser descargado a través de a siguiente dirección: http://www.cuentasclarasdigital.org/wp-content/uploads/2010/04/Enfoque-basado-en-el-riesgo-para-empresa-de-seguro-en-inglés.pdf
Trabajo realizado por el equipo periodístico de CuentasClarasDigital
Tags: lavado de dienro, Seguros
Categoría: Noticias Al Día